Как действовать для вывода средств после деятельности на сайте обмена криптовалют?

Как вывести криптовалюты в фиат по шагам

Как действовать для вывода средств после деятельности на сайте обмена криптовалют?

Каждый, кто владеет цифровыми активами, рано или поздно сталкивается с необходимой превратить их в реальные деньги. Существуют разные способы, как обналичить криптовалюту в России: вывод через обменники, биржи, на электронные платежные системы, на банковские карты, через боты, краны и даже банкоматы.

Какому из вариантов отдать предпочтение? Как вывести криптовалюту быстро и не потерять на комиссии? Мы советуем ориентироваться на три основных критерия вывода цифровых денег в фиатные:

  • Выгодно. С наименьшими финансовыми потерями, то есть по максимальному курсу и с минимальными комиссиями;
  • Надежно. Без рисков мошенничества, но с гарантией честного обмена;
  • Удобно. Быстрые операции с использованием эффективных финансовых инструментов и технологий.

Можно ли продать и вывести деньги так, чтобы одновременно работали все критерии? На практике сделать это сложно: иногда стоит жертвовать удобством ради выгодного курса или небольших комиссий, а надежные и быстрые способы, как правило, оказываются более дорогими.
Поэтому важно определиться с тем, что для вас важнее в каждой конкретной ситуации, и среди доступных предложений выбрать вариант вывода с акцентом на выгоде, надежности или удобств.

А в идеале — найти такой, который совмещает в себе все три показателя.

Сегодня мы остановимся на самых популярных способах ввода и вывода денег на криптовалютном рынке.

Как вывести криптовалюты на карту банкa?

Выводить криптовалюты на карту того или иного банка можно с помощью разных сервисов, с помощью которых можно обменивать и выводить цифровые деньги: биржи, обменники, электронные платежные системы и тд.

Как вывести криптовалюты на карту? Для этого в графе Отдаете нужно указать токен, который хотите продать, а в графе Получите — выбрать конкретный банк.

Например, вам необходимо совершить вывод Биткоинов в рубли на карту Сбербанка, то, создавая заявку на обмен, вы указываете Bitcoin и Сбербанк соответственно и вводите нужные данные: номер биткоин-кошелька, номер банковского счета или карты, сумму сделки, также заполняете личные данные и жмете Обменять.

Если вы ищете, как вывести криптовалюты на карту банка, обращайте внимание на минимальную сумму вывода и имеющиеся резервы.

Вывод криптовалют в рубли через обменники

Можно ли обналичить криптовалюту быстро?

Онлайн-обменники – самый быстрый и простой способ перевести криптовалюты в рубли и вывести их в реальные деньги.

Средства поступают на счет или кошелек буквально в течение нескольких минут, а иногда обмен происходит моментально. Более того, это самый лучший способ, как вывести популярные криптовалюты в рубли, поскольку можно самому найти хороший курс, выбрать удобное направление обмена и надежный обменный пункт.

Алгоритм, как вывести криптовалюты в рубли через обменники:

  1. Заходите на официальный сайт выбранного обменного пункта;
  2. Регистрируетесь и заходите в личный кабинет;
  3. Задаете направление обмена и смотрите, поддерживает ли его сервис и имеются ли нужные вам резервы;
  4. Оформляете заявку на обмен, указав криптовалюту, которую отдаем и получаем, свой email и другую запрашиваемую информацию;
  5. Следуя инструкции совершаете обмен криптовалюты на рубли;
  6. Средства в рублях поступают на указанный номер карты/счет/кошелек;

С одной стороны, выбор – всегда хорошо. Но когда он слишком велик — тяжело сориентироваться и выбрать действительно выгодный обменный пункт.

Выводить криптовалюту в рубли лучше всего через следующие обменники:

Вывод криптовалюты на карту Сбербанка через BestChange

При необходимости вывода криптовалюты с блокчейна на карту Сбербанка, беспроигрышным вариантом будет обратиться к стороннему сервису, который поможет выгодно выводить деньги с криптовалютного кошелька по высокому курсу и с низкой комиссией.

Наиболее эффективный в этом деле — мониторинг обменников BestChange, где собраны проверенные и надежные обменные пункты онлайн, каждый из которых перед добавлением в листинг прошел тщательную проверку. Здесь же можно найти информацию о резервах криптовалюты и отзывы пользователей.

Как вывести криптовалюты на карту сбербанка с помощью бестчендж:

  1. На сайте мониторинга указываете направление обмена: в графе Отдадите выбираете криптовалюту, которую хотите обменять (например, Ethereum), в Получите указываете Сбербанк → Найти лучший курс;

    Перейти в Bestchange

  2. Всего по направлению Ethereum (ETH) → Сбербанк работает 83 надежных обменных пункта. Из списка выбираете наиболее привлекательное предложение, обращая внимание не только на курс, но также на минимальную сумму обмена, имеющиеся резервы и отзывы. Удобно, что в таблице сначала отображаются обменники с самым выгодным курсом;
  3. Выбрав обменный пункт, кликаете по его названию, переходите на сайт обменника и создаете заявку на обмен, заполнив необходимые реквизиты;
  4. Жмете Обменять, и эфиры в нужном количестве поступят на карту Сбербанка.

Вывод криптовалюты через биржи

Криптовалютная биржа – выгодный и надежный способ обналичить цифровые активы, хранящиеся на blockchain.

Здесь комиссии гораздо ниже, чем в обменных пунктах, а уровень надежности выше, особенно при работе с крупнейшими платформами.

Биржи также позволяют заключать сделки по желаемому курсу, что в совокупности с небольшими комиссионными затратами делает их одним из самых выгодных способов, как выводить криптовалюты.

Многие биржи позволяют производить обмен криптовалюты на фиатные деньги прямо на сайте и предлагают разные варианты вывода: на кошелек, банковскую карту, счет, платежную систему и тд. Как правило, для вывода фиатных денег через биржи необходимо пройти обязательный процесс верификации аккаунта. Но есть площадки, позволяющие обналичить криптовалюту анонимно.

Общий алгоритм действий вывода криптовалюты через торговую биржу:

  1. Регистрируетесь на бирже и создаете аккаунт;
  2. Пополняете счет на бирже криптовалютой;
  3. Совершаете обмен цифровой валюты на фиатную внутри системы;
  4. Выводите фиат через биржу, воспользовавшись одним из доступным способов.

Более детально расскажем о выводе криптовалют через биржи на примере топовой китайской биржи Binance, которая сейчас считается самой быстрорастущей торговой платформой. Бинанс не поддерживает прямо вывод криптовалюты в фиат, поэтому для обмена нужно прибегать к услугам сторонних сервисов, например, мониторинга обменников BestChange.

1. Регистрация на бирже

Вкладка Регистрация → ввод личных данных (электронной почты, надежного пароля, согласие с условиями обслуживания) → Регистрировать;

Перейти в Binance

2. Перевод средств на биржу

На странице торгов доступен весь список криптовалют, которыми торгую на Бинансе → во вкладке Депозит выбираете необходимую для пополнения криптовалюту, указываете сумму перевода → средства зачисляются на ваш счет на бирже.

Перейти в Binance

3. Обмен криптовалюты на фиат

Поскольку биржа работает исключительно с криптовалютой, то чтобы обменять и завести фиат на свой счет в Binance, нужны онлайн-обменники.

Лучшие предложения по обмену лучше всего искать с помощью сервиса BestChange, который сортирует обменники по наиболее выгодному курсу.

Выбрав обменник, переходите на его сайт →
вводите личные данные и информацию для перевода с адресом кошелька на Binance, который планируете пополнить → Обменять.

4. Вывод средств с биржи

Вкладка Снятие напротив нужного счета на бирже → номер кошелька для вывода тех или иных цифровых денег, сумму и другие реквизиты для перевода.

Перейти в Binance

Комиссия на вывод средств на Binance одна из минимальных на крипторынке: 0,001% для Bitcoin, 0,01% для Ethereum, 0,25% для Ripple и тд. Комиссионные условия на бирже действительно выгоднее, чем предлагают другие недорогие площадки.

ВАЖНО!!! Вывод денег с биржи Binance предполагает обязательную активацию двухфакторной аутентификации, без нее система не даст совершать никакие действия с денежными активами. Код подтверждения высылается на номер мобильного телефона SMS-сообщением.

Самые популярные биржи, работающие с фиатом:

# Биржа Способы вывода денег Валюты
1//hitbtc.comSWIFT-платежи (для USD) SEPA (для EUR)RUB/USD EUR (только для жителей Европы)
2//yobit.netобычные деньги/ платежные системы Qiwi, Payeer, WebMoney, PerfectMoney/банковские карты Visa/MastercardRUB/USD/EUR
3//exmo.comобычные деньги/ платежные системы Qiwi, Яндекс Деньги и др/банковские карты Visa/MastercardRUB/USD/EUR
4//livecoin.net Advcash, Capitalist, Payeer, Qiwi, Яндекс Деньги и дрRUB/USD/EUR

Вывод криптовалюты на электронные деньги

Популярные платежные системы – еще один способ надежно обналичить свой цифровой капитал. С их помощью удобно и быстро выводить криптовалюту на электронный кошелек. Помимо этого, создатели ЭПС стали выпускать именные банковские карты, которые позволяют оплачивать товары и услуги как в онлайн режиме, так и в обычных магазинах.

Вывод криптовалют на Webmoney

Адрес: //www.webmoney.ru/

Перейти в Webmoney

Международная система для онлайн-расчетов и ведения бизнеса в сети Webmoney была основана в 1998 году и является одной из наиболее распространенных в мире. Сервис многофункциональный: он позволяет пользователям вести учет, обменивать расчетные средства, привлекать финансирование, решать споры и заключать безопасные сделки в интернете. При этом все транзакции в сети мгновенны.

Как вывести криптовалюту на вебмани кошелек:

  1. Зарегистрироваться на сервисе вебмани;
  2. Создать аккаунт;
  3. Завести отдельный кошелек для Bitcoin: в главном меню Добавить кошелек, банковскую карту и т.д;
  4. В появившемся меню Создать кошелек → WMX;
  5. Пополнить биткоин счет → Ввести Bitcoin → указать реквизиты для перевода;
  6. Чтобы вывести средства с платежного сервиса, нужно сначала перевести цифровую валюту в фиат, прибегнув к услугам обменных пунктов, а далее перейти на wire.exchanger.ru → Cards → указать нужную валюту, банк и сумму перевода.

ВАЖНО!!! Осуществлять операции ввода и вывода могут только верифицированные пользователи. Для верификации аккаунта в соответствующем разделе на сайте нужно загрузить фотографии своего паспорта и дождаться проверки данных.

Вывод криптовалют на QIWI кошелек

Адрес: //qiwi.com/

Перейти в Qiwi

QIWI появилась в России в 2008 году и стала первым платежным сервисом, выпустившим совместно с Visa виртуальные карты для оплаты товаров и услуг в интернете. На данный момент в системе зарегистрировано более 20 млн активных кошельков и более 47 млн пользователей в месяц.

Несколько способов, как вывести криптовалюту на киви кошелек:

  1. Через сервис BestChange: задав нужное направление обмена, например, Bitcoin → Qiwi, выбираете из предложенных обменных пунктов, переходите на его сайт и переводите биткоины на указанный киви-кошелек, взамен получая рубли или доллары;
  2. Через сайт LocalBitcoins, который также позволяет обменять Биткоины на рубли или доллары и получить их на Qiwi кошелек.
  3. Через специальный Telegram-бот.

Чтобы перевести средства на киви кошелек нужно:

  1. На сайте создать свой кошелек, указав номер телефона;

Источник: //cryptonisation.ru/kak-vyvesti-kriptovaljuty-v-fiat-po-shagam/

Как законно вывести крипту в РФ — Крипто на vc.ru

Как действовать для вывода средств после деятельности на сайте обмена криптовалют?

Мы бы сказали, где на самом деле оказались российские депутаты с их инициативами по регулированию криптовалют, но они почему-то предпочитают называть это самое труднодоступное место «идеологическим тупиком». Именно так сложившуюся ситуацию охарактеризовал замминистра финансов Алексей Моисеев.

Сразу напрашивается два вывода. Если законы еще не приняты и все снова откладывается, следовательно, пока можно расслабиться и продолжать заниматься криптовалютами, в зависимости от вашего рода деятельности.

Но с другой стороны, если нет никаких законов, то как ничего не нарушая и не опасаясь преследования со стороны налоговой легализовать полученные доход? Вот об этом мы сегодня и предлагаем вам разобраться с нашей командой CoinPost.

Когда регулирование?

Казнить нельзя помиловать. Помните эту задачку с запятой из старого мультфильма? Примерно такая же дилемма сейчас стоит перед депутатами. Потому что они усиленно чешут голову и думают, что делать с биткоином, запретить или разрешить, и остальные криптовалюты вместе с ним.

Сложно сказать, что двигает господами законотворцами: это жадность, глупость или просто боязнь не угодить вышестоящей власти. Но факт остается фактом, тот идеологический тупик, о котором говорит заместитель министра финансов Алексей Моисеев, заключается в том, что депутаты не хотят запрещать биткоин полностью.

Возможно, по той причине, что прекрасно понимают глупость подобных действий. Китай вон тоже хотел торговлю криптовалютами запретить, но, кажется, что-то пошло не так.

Но и просто разрешить биткоин и предложить индустрии адекватные правила работы депутаты не могут или не хотят.

А пока принятия законов о регулировании снова сдвинуто на осень, можно и дальше работать по накатанной схеме, а как потом превращать биткоины в наличку, мы расскажем ниже.

Как вывести биткоин

С учетом того, что регулирования криптовалют мы так и не дождались, возникает логичный вопрос: как в такой ситуации тратить честно заработанные деньги, например, если вы трейдер или инвестор и решили вывести часть средств в наличные.

Дать аргументированный ответ нам поможет квалифицированный инвестор и профессиональный финансовый консультант Рами Зайцман, который недавно на своем -канале выпустил ролик с нужными нам ответами:

Со слов Рами Зайцмана криптовалюты в России на данный момент имеют статус денежных сурогатов и их запрещено использовать в качестве средства оплаты.

Но при этом никто не запрещает их продать и получить за это рубли, доллары или другие наличные деньги. Особенно если учесть, что биржи и обменники имеют иностранную регистрацию, например, Кипр или Сингапур.

Но давайте по-порядку, Рами называет четыре способа, как вывести биткоин в кеш, и вы их, наверное, уже слышал, но ведь теперь у нас есть уточнения специалиста, что немаловажно.

Проще всего продать криптовалюту с рук, найдя на нее покупателя на специальном сервисе. Оформить сделку можно как онлайн, так и при личной встрече. Вы переводите кому-то биткоины, а он затем скидывает вам деньги на карточку или электронный кошелек. Минус такого способа в том, что шанс нарваться на мошенников равен 50%, то есть вас или кинут, или нет.

А проблема в том, что блокчейн не имеет обратной силы, и после того как вы отправили биткоины, остается только надеяться на честность покупателя. И даже если это самый авторитетный покупатель и он провел кучу аналогичных сделок и всем заплатил, все равно нет гарантий, что вот именно вас он не решит кинуть. Ведь такая возможность у него есть.

Второй способ — это вывести деньги через Webmoney. Хорошо подходит тем, кто уже имеет там аккаунт, потому что регистрация у них довольно геморройная. Но зато эта система имеет свою биржу криптовалют и электронный кошелек для биткоинов.

Поэтому переводите средства в битки, их конвертируете в рубли или доллары и оттуда отправляете на банковскую карту. Занимает от нескольких минут до нескольких дней, смотря сколько и в какую валюту будете конвертировать. С вас возьмут комиссии фактически за каждое действие, но они меньше, чем у обменников, о которых поговорим дальше.

Третий способ обналичить биткоины заключается в использовании обменников, а почитать про их честность и надежность можно на специальный сайтах агрегаторах.

Самый известный на русском языке — это BestChange, но есть и другие, в том числе иностранные ресурсы.

Вывод через обменники тоже идет на банковские карты или электронные кошельки, но также можно заказать денежный перевод, например, через Western Union.

Последний вариант удобен тем, что вы получили наличку на руки и никому ничего не должны, ни банку, ни налоговой. Хотя комиссии за такой вывод конские, так что решайте сами.

Кстати, о налогах с криптовалют мы поговорим в конце статьи, так что читайте до конца.

И четвертый способ превратить криптовалюты в наличные — это заказать специальную платежную карту, которая привязана к вашему аккаунту на криптовалютной бирже. Проблема в том, что из-за законодательных неурядиц большинство таких сервисов не работают с гражданами России.

Рами предлагает мучить Google и искать тех, кто еще трудится в стране. А вот в странах ЕС с этим проще, и если есть возможность оформить карту там, то вперед, главное чтобы в России не запретили Visa и Mastercard, а то уже ходят подобные слухи.

Банки и налоговая

И теперь самое интересное, то, зачем, нам на самом деле понадобилась помощь Рами Зайцмана как эксперта по финансам. Что делать, если банк заблокирует деньги, полученные с продажи криптовалют и как отчитаться перед налоговой?

Начнем с банков, их Рами советует посылать туда, куда не проникают лучи солнца, в общем вы поняли. По закону, банк имеет право попросить у вас подтверждение ваших доходов, но если вы скажете, что продали биткоины, это полностью легально. Потому что пока еще нет законов, и давайте держать дружно кулаки, чтобы их и не было, которые запрещают продать биткоины и получить за них фиатные деньги.

А если банк вдруг начнет загибать пальцы и блокировать счет, тогда следует обращаться в прокуратуру и писать заявление против банка за незаконную блокировку счета. Как уверяет Зайцман, если прийти с копией такого заявления в банк, то счет будет разблокирован в считанные минуты.

Теперь о налогах. Если вы продали биткоины за наличные при личной встрече или обменяли их через выплату в Western Union, то налоговая не знает о таком доходе. В теории, вы как честный гражданин можете сами задекларировать доход и заплатить положенный налог. А на практике, ну, вы поняли…

Но если деньги прошли через банк, то налоговый инспектор может запросить там информацию о вашем счете, сделать вывод о получении дохода и попросить поделиться частью заработанного с государством. В таком случае нужно доказать, что вы не получали доход, а, наоборот, находитесь в убытке.

Сами придумайте способ, как сделать скриншоты с биржи, на которых будет видно, что вы не заработали кучу денег, а глупо и бездарно слили немерено бабла не криптотрейдинге, и затем вывели себе на счет жалкие остатки депозита.

Майнерам такой способ подойдет лишь в том случае, если они нигде официально не зарегистрированы. Тогда вы можете сказать, что не майнили, а наторговали свои биткоины и дальше по уже озвученной схеме.

Добавлю от себя, что новые рекомендации от Международной организации по борьбе с отмыванием денег подразумевают обязать все криптобиржи мира хранить информацию о каждой сделке клиентов. Естественно, дальше они обяжут их делиться такими данными с налоговиками и вот тогда прикинуться трейдером неудачником уже не выйдет.

Также рекомендуем посмотреть наше интересное видео на эту тему:

Источник: //vc.ru/crypto/76320-kak-zakonno-vyvesti-kriptu-v-rf

10 способов, как вас могут обмануть при обмене криптовалют

Как действовать для вывода средств после деятельности на сайте обмена криптовалют?

Во время работы по запуску мониторинга обменников криптовалют на Bits.media занялся я составлением списка рисков, с которыми сталкивался, и о которых мне писали пользователи после инцидентов. А чтоб добру не пропадать, решил оформить все в отдельную статью.

Немного дополнил ее пунктами при работе с p2p площадками, так как обменов там совершается сейчас также не мало. Список идет от простого к сложному, но не стоит недооценивать риски даже совсем тупых методов мошенничества, на них каждый день попадаются люди, а бдительность порой теряется и у совсем заядлых криптанов.

Также в конце я приведу несколько правил, которые помогут снизить эти риски.

1. Точки и запятые Работает в основном с р2р обменами. Также очень часто используется с redeem кодами бирж. Вы договорилась об обмене, и вам обещают прислать платеж вначале, а вы потом, то есть у вас рисков как бы нет. Договорились, к примеру, на тысячу девять не важно чего. На ваш счет падает или приходит код на 1,009, бегло посмотрев, вы отправляете перевод со своей стороны, и потом с удивлением обнаруживаете, что это одна целая и девять тысячных, а не тысяча девять. Часто пробуют такое в системах, где точкой или запятой отделяются разряды в отображении, и пользователь может перепутать одно с другим.

2. Ложные обменники

Ложные обменники представляют из себя чаще всего несколько страниц и скрипт, которые имитируют работу обменника. Пользователей завлекают очень вкусными курсами, иногда даже цена покупки криптовалюты выше цены продажи.

Некоторые «обменники» оставляют исключительно обмен фиатных денег на криптовалюту, потому что для злоумышленников получение именно криптовалюты безопаснее всего. Да и пользователи чаще всего не пойдут жаловаться дальше черных списков обменников на форумах.

Что для злоумышленника чаще всего роли не играет, всего несколько «обменов» отбивают затею, а дальше смена имени + домена и по новому кругу. Всю остальную внутрянку можно не менять.

3. Фишинг

Также распространен фишинг на существующие обменники, когда создаются похожие на настоящие обменники домены, на них дается реклама из поисковиков, идет посев ссылок в тематических группах в социалках, чатах, форумах. Из наиболее отличившихся «обменников» пытаются выжать по-максимуму, общаются от имени техподдержки, обещают все выплатить, рассказывают про банковские задержки, появляются ложные юзеры, которые пишут, что им все выплатили после задержки, можно смело менять и т.п. Угрожают владельцам форумов и мониторингов за включение в черные списки. Кстати, я еще не встречал ни одного раза, чтобы владельцы крупных площадок на это велись, но попытки идут постоянно. Угрожают в основном DDoS атаками, заливом деткой порнографии, жалобами в органы и т.п. Некоторые предлагают взятки или слить список ложных обменников конкурентов.

4. Подмена адресов

Чаще всего происходит при p2p обмене на форумах и в социалках, где взламываются учетные данные представителя сервиса обменника, и размещаются ложные адреса для приема криптовалюты. Зачастую доступ к учетке не забирают, представитель общается как обычно и не замечает сразу, что адреса подделаны. Также поступают с контактами, например, заменяют контакт телеграма, и при обращении кидают клиента. Иногда и с обменниками такое может быть, и обратившимся клиентам предлагают ВИП условия только для вас и только сейчас, главное, биткоины вот сюда перешлите.

5. Залив грязных денег

Вам могут честно поменять криптовалюту на рубли, но потом у вас возникнут проблемы. Чаще всего это касается обмена на Qiwi, но встречалось также и в других электронных платежках и выплатах на банковские карты. Иногда совсем в наглую, когда вы запрашиваете обмен на 100000 руб., и вам начинает литься поток по 1500 руб., 750 руб., 2300 руб., и т.д, то есть просто поток оплаты за наркотские закладки направляют в ваш адрес, пока не нальется нужная сумма. Обычно после такого счет блокируется и дальше вы гадаете о том, какие проблемы ждут вас дальше.

6. Социальная инженерия

Чаще касается p2p обменов. Например, зная с кем вы обычно проводите обмены, на площадке заводится клон учетки, визуально не отличимый от вашего контрагента. Имя чаще всего можно сделать идентичным заменив символы, к примеру английскую «o» на русскую «о». Тот же аватар, данные в профиле и т.п. Потом стучатся в личные сообщения и предлагают обмен, дальше все понятно.

7. Чарджбек

Почему никто не любит продавать биткоин за paypal? Потому что биткоин уйдет точно, а вот пришедший paypal могут отменить чарджбеком. И ничего отменившему скорее всего не будет, так как подобный обмен запрещен paypal, и палка встает на сторону лжеплательщика. В других платежных системах чарджбеки тоже можно делать, но обычно гораздо сложнее и с менее предсказуемым результатом.

8. «Слив схем»

Всплывают «украденные» схемы обогащения, или кто-то по доброте душевной делится, не важно. Суть схемы примерно следующая: зарабатываем на курсовом спреде между обменниками. Идем в обменник 1 и меняем там свои деньги в любой форме на Qiwi. Обменник надежный, с репутацией, много лет работает, не бойтесь. В обменнике 2 меняем Qiwi на биткоины, это большой надежный обменник, вот отзывы, 100% все хорошо будет. Теперь в обменнике 3 меняем биткоины на Qiwi, это большой американский оптовый обменник, он скупает по курсам выше, чем у нас, абсолютно надежный, вот отзывы. В итоге получаете разницу в Qiwi в 5-10% на один круг и можете гонять так дальше, увеличивая свой заработок. Конечно, обменник 3 тут мошеннический, и его задача собрать криптовалюту с доверчивых молодых бизнесменов. Расчет на то, что проверяя отзывы и репутацию первого и второго обменника, на третьем внимательность уже спадает, ведь так классно все идет по инструкции, а жажда халявы отключает критическое мышление. Кажется смешным, но реально люди попадаются, я видел не один отзыв обманутых по данной схеме.

9. Человек посередине или «треугольник»

Работает и с обменниками и с р2р обменами. Суть такая: мошенник связывается и с обменником и с жертвой. Жертве представляется обменником, обменнику — клиентом. Обоим может предоставить любую проверочную информацию, так как может ее запросить у второй стороны. К примеру, обменнику говорит, что хочет поменять рубли со Сбербанка на биткоины, а клиенту, что он, как обменник, ему поменяет рубли на биткоины. Запрашивает у обменника реквизиты для пополнения, пересылает их жертве. Жертва может даже убедиться, что это реквизиты обменника, если они официально вывешены, как делают некоторые при р2р обмене. Жертва делает перевод и отправляет мошеннику биткоин адрес для пополнения. Мошенник обменнику дает уже свой биткоин адрес. Обменник высылает биткоины мошеннику, а дальше идут разборы полетов между обменником и жертвой, кто кого кинул. Сейчас большая часть обменников о таких схемах знает, но метод этот до сих пор пытаются использовать.

10. Обман с товарами

Немного усложненная предыдущая схема. Жертва может даже не знать, что такое криптовалюты и уж точно не хотеть заниматься их обменом. К примеру, мошенник размещает на Авито лот с продажей чего-то ценного за очень вкусную цену, однако обязательна предоплата(это может выясниться позже) или уже мол отложил для другого покупателя, но если сейчас оплатите — забирайте. Гарантия для покупателя — от скана документов(липа) до чарджбека из банка и уголовного дела, ведь продавец светит свою карту, куда уйдет платеж. Цена вкусная, желающих много, кто первый оплатит, тому и уйдет. Согласившемуся дается номер карты из обменника, ну а обменнику заявляется, что это оплата покупки криптовалюты, вот адрес для пополнения. Итог как и в предыдущем случае. Какие меры стоит предпринимать, чтобы минимизировать риски при обмене?

  1. Внимательность, адекватность, критический анализ. Всегда.
  2. Делите крупные суммы на части и обменивайте следующую часть после получения оплаты предыдущей, тогда вероятность потерять большую сумму резко снижается.
  3. Заводите сложные пароли, уникальные для каждой площадки. Если взламывают одну, по ее базе потом проходятся по всем другим похожим.
  4. Перепроверяйте реквизиты на каждом этапе. Есть даже зловредное ПО, которое подменяет биткоин адреса в буфере обмена. И иногда пользователи сами путаются, присылают кошелек BCH вместо BTC.
  5. При работе проверяйте дополнительные данные. При р2р обмене это могут быть id юзера на форуме, в социалке, мессенджере. Счетчик сообщений на форуме. Если у юзера было 1500 сообщений, а сейчас он вам пишет, и у него 15, это должно вызывать подозрения. Для сайтов можете поставить какую-нибудь пузомерку в браузер. Скажем, если google.com выдает значение по alexa 1 обычно, а тут выдал 6млн., то явно вы не на той странице, как вам кажется. Можно проверять дату регистрации домена и т.п.
  6. Гуглите отзывы о сервисах и менялах на независимых площадках, таких как мониторинги обменников (например наш), и форумах. Смотреть отзывы на самом сайте обменника бесполезно, там может быть нарисовано что угодно.
  7. При приеме оплаты просите свежее(!) фото карты, с которой будет оплата или фото товара. А лучше видео где голосом проговаривается для кого это снимается. Это не снимет всех рисков, но отсеет тех, кто совсем на авось «работает».
  8. Любые инвойсы, файлы с реквизитами, фото и т.п. открывайте в отдельной виртуалке, в которой нет доступов ни к чему ценному.
  9. Не совершайте сделки по просьбе третьих лиц. Даже если это лучший друг брата маминой подруги.
  10. Обращайте внимание на лимиты платежных систем, с которыми работаете.
  11. При отправке криптовалют подбирайте достаточный уровень комиссии, чтобы платеж не завис на долгое время. Многие сервисы в таком случае могут изменить курсы в невыгодную для вас сторону.
  12. Связывайтесь с контрагентом по нескольким каналам связи для подтверждения, например через почту, мессенджер и личные сообщения площадки, где размещено объявление. Как минимум при первом контакте.

Источник: //habr.com/post/449078/

6 способов вывести криптовалюту в реальные деньги на карту

Как действовать для вывода средств после деятельности на сайте обмена криптовалют?

Криптовалюта в последнее время пользуется огромной популярностью. Действительно, она предоставляет широкое поле для деятельности в сети Интернет и возможность реально разбогатеть.

Однако сразу возникает вопрос следующего плана. Биткоины и другие коины магазины не принимают и хлеба, как говорится, на них напрямую не купишь. Тогда как обналичить криптовалюту, чтобы усилия по ее добыче не были напрасными и не несли лишь «спортивный интерес»?

А можно ли вывести криптовалюту на банковскую карточку, в том числе и в Российской Федерации?

Давайте попробуем с этим вопросом разобраться подробнее.

Основные способы обналичивания криптовалют

Понятно, что основной задачей всех майнеров, инвесторов и трейдеров является получение максимальной прибыли и не просто в виртуальном мире, мол, у меня там много богатств, а в реальности. Человек хочет жить хорошо — это естественно. Поэтому важно знать все способы, как выводить криптовалюту на карту вашего банка. А их существует не так уж и много:

  • с помощью биржи;
  • через обменники;
  • с использованием классических электронных денег;
  • напрямую с покупателем;
  • через терминал;
  • через специальную криптовалютную карту (электронную или точно такую же, как обычная пластиковая кредитка).

Каждый из этих методов обладает своими преимуществами и недостатками, поэтому к выбору удобного именно для вас варианта стоит подходить максимально внимательно. Но, как показывает практика, лучше всего попробовать вывести криптовалюту в реальные деньги небольшими суммами всеми методами, а потом уже определить для себя приоритетное направление.

Вывод криптовалют на карту через биржи

Многие площадки предлагают выводить криптовалюту на банковские карты. Среди них наиболее популярными можно считать Binance (в народе его еще называют “банан”) и CoinBase. Они проверены временем и имеют достаточно большой оборот, чтобы не давить клиентов процентами.

Теперь о двух важных особенностях работы с биржами:

1

Если вы желаете вывести в фиат криптовалюту (речь идет об обналичивании), то придется некоторое время подождать. В зависимости от площадки, с которой будете выводить, этот срок может варьироваться от 3−5 дней до недели.

Это связано с некоторыми проблемными финансовыми решениями, альтернативы которым пока еще не придумали. С другой стороны, что немного настораживает и даже раздражает людей, ввести деньги (реальные) и купить коины — 10 минут. А вот как вывести криптовалюту с биржи, так ждать приходится до недели.

Что же, с этим фактом придется смириться и принять его как должное, по крайней мере, пока.

2

Если выводить криптовалюту через подобного рода площадки, то, по сути, теряется сама суть, философия и «религия» криптовалюты — ее конфиденциальность, анонимность.

Да, переводы или иные операции в рамках крипта-крипта происходят без регистрации и, тем более, верификации.

Но если вы решили работать с реальными финансовыми институтами, с конкретным центральным управлением из банка (а карточки — это их инструмент), то будьте готовы легализоваться и пройти процесс верификации.

Персонально для биткоина советуем пользоваться только популярными биржами, так как в интернете встречается огромное количество мошенников. Комиссии на разных биржах также разные. Предлагаем вам посмотреть наш обзор 9 самых популярных криптовалютных бирж и выбрать для себя самую подходящую.

Кстати, если у вас нет достойной (удобной, безопасной) карты, куда вывести криптовалюту, то биржи предлагают также вывод следующим способом:

  • денежные переводы;
  • Western Union;
  • PayPal;
  • Perfect Money;
  • Яндекс деньги;
  • WebMoney и многие другие удобные способы.

В общем, в данном ракурсе можно сделать следующий вывод. Банки по определенным причинам пока не работают с криптой напрямую, но с удовольствием это делают опосредовано через вот такие площадки. Это неудивительно, если не ты, то место займет конкурент, а у криптовалюты будущее видится перспективным.

Использование обменников

Сегодня в сети Интернет не составляет труда найти обменные порталы, которые готовы перевести фактически «все во все». И во всем этом многообразии можно в буквальном смысле запутаться.

Благо существуют так называемые агрегаторы, которые аккумулируют информацию и предложения от различных площадок и в удобном формате предоставляют ее пользователям. В частности, в русскоязычном сегменте весьма популярен bestchange.ru.

Именно на его примере мы и рассмотрим, как обналичить криптовалюту в рубли.

Сразу необходимо отметить, что вывод криптовалюты в рубли на карту будет для пользователей следующих банков:

  • Сбербанк
  • Альфа-банк
  • Тиньк-офф
  • ВТБ
  • Карты Visa и MasterCa

Алгоритм действий следующий:

1. Заходим на bestchange.ru. На главной странице в окошке «Отдадите» выбираем криптовалюту, которую вы хотите обналичить. Соответственно, в окне «Получите» устанавливается например «Сбербанк».

2. Справа появится список ресурсов, которые предлагают обмен. Выбирайте тот обменник, где предлагается высокий курс, но всегда смотрите, чтобы резерв рублей был достаточным, особенно если вы выводите крупную сумму.

3. Перейдите на нужный сайт.

4. Далее следуйте инструкциям конкретного обменного пункта. Как правило, они все схожи между собой и довольно просты. Интерфейс предлагается простой и интуитивно понятный.

Если вы сомневаетесь в выборе обменника, то специально для вас мы составили обзор лучших обменников криптовалют, прочитав который вы можете выделить для себя подходящий.

К преимуществам вывода криптовалюты в реальные деньги через обменники стоит отнести следующие:

Скорость

Мы уже отмечали, что переводы на карточку через биржевые ресурсы напрямую требуют довольно много времени, которого, зачастую, просто нет. Здесь все можно «провернуть» буквально за несколько десятков минут, а в будущем, еще быстрее.

Простота

Алгоритмы действий просты и понятны даже не самым искушенным пользователям. Люди, которые в той или иной степени связаны с криптой, с этой задачей точно справятся довольно легко.

Экономическая обоснованность

В том плане, что комиссии получаются хоть и больше, нежели выводить через биржи, но и не самые большие, даже несмотря на относительно большое количество посредников.

Есть один недостаток, но о нем необходимо помнить всегда. Резервы у обменников ограничены. Если вы обмениваете крупные суммы, то всегда надо следить за этим.

Также, перед выбором обменника необходимо помнить о его безопасности. Поэтому, после того как выбрали какой-то обменник на bestchange, поищите еще дополнительную информацию о нем в интернете.

Считается, что операции с криптовалютой максимально безопасны. Однако в данном случае задействовано несколько дополнительных ресурсов. По этой причине важно грамотно и осторожно подходить к выбору обменника.

Будьте осмотрительны, и все получится.

Вывод криптовалют на электронные деньги

Не обошли стороной крипту и классические платежные системы, такие как Webmoney. С некоторых пор там есть специальные кошельки (WMX — для работы с биткоинами и другие).

Они позволяют напрямую переводить BTC. Далее алгоритм того, как вывести криптовалюту на карту Сбербанка, прост.

С кошелька WMX переводятся по курсу деньги на WMR, а затем через те же обменники или другие специальные ресурсы на карту.

Преимущества подобного метода:

  • Конфиденциальность в определенных рамках. Понятно, что операции с банковскими картами априори не могут быть полностью анонимными.
  • Все происходит довольно быстро, без задержек.

Из недостатков: не самые выгодные курсы, высокие проценты комиссии.

Прямой обмен между пользователями

Peer-To-Peer (так иногда называют подобного рода операции) — один из наиболее привлекательных, но рискованных технологий обналичивания криптовалют.

Существуют специальные площадки, такие как LocalBitcoins и LocalEthereum. Собственно говоря, они выступают в роли гаранта. Таким образом сервис временно удерживает средства с обеих сторон (как например на Aliexpress). Но если что-то пошло не так, то вы всегда можете открыть «спор», в котором разберутся с вашей проблемой. Тут либо решат проблему с переводом, либо вернут вам ваши деньги.

Также для обмена могут использоваться социальные сети. В частности, в Телеграмм есть специальные боты. Недостаток метода очевиден. Вы работаете напрямую, без какой-либо подстраховки с другими людьми.

И далеко не все из них окажутся честными и добропорядочными деловыми партнерами. По этой причине для обмена крупных сумм P2P обычно не используют, только при полной уверенности в покупателе или продавце.

В принципе, сделку еще можно совершить при личной встрече. Никто не мешает остановиться в каком-то кафе и совершить обмен. Однако и тут есть недостаток — никто не гарантирует вам вашу безопасность. В жизни всякое бывает. Вам может попасться злоумышленник, который силой постарается забрать у вас ваши средства (грабеж).

Но если вы всё же решились на личную встречу, то не следует забывать о таких факторах, как расстояние. Человек, с которым вы договорились о сделке, должен жить где-то неподалеку от вас. И если в мегаполисах, таких как Москва или Питер, люди привыкли каждый день преодолевать большие расстояния, то в небольших населенных пунктах подобный вариант может быть не самым лучшим решением.

Вывести криптовалюту через терминал

Раньше, когда интернет был доступен не для всех, то люди пользовались терминалами для оплаты своих счетов. Самым частым явлением можно было наблюдать QIWI-терминалы. Также с ростом популярности криптовалют, появились похожие терминалы, но работающие только с криптовалютами. Называются они криптоматы.

С их помощью можно как выводить криптовалюту в реальные деньги, также и наоборот пополнить свой криптовалютный кошелек по текущему курсу.

Актуальность такого метода обналичивания своих криптовалютных активов является не самой привлекательной. Связано это с тем, что во-первых не в каждом городе имеются такие терминалы, а во-вторых у них довольно высокая комиссия, которая может достигать до 11%. Получается как-то невыгодно.

Из-за проблем правового статуса криптовалют в России было много разногласий по поводу законности работы таких терминалов. В связи с этим их очень мало в стране.

Но если вам интересно, где находится ближайший терминал, то вы можете посмотреть на карте сервиса coinatmradar.com. Информация о количестве и местонахождении не является официальной. Её добавляют обычные пользователи.

Так что, возможны случаи, когда терминал не показывается на карте, либо наоборот он показывается, но уже там не находится.

Данный метод подойдёт для тех, кому вдруг срочно понадобилось обналичить небольшую сумму из криптовалют в фиат.

Использование специальных криптовалютных пластиковых карт

Если вы пользуетесь криптовалютами, то с высокой вероятностью у вас возникала мысль: «Как бы было здорово, если бы я мог расплачиваться в магазине частью своих криптовалютных сбережений».

Такая возможность на самом деле уже имеется. Существуют пластиковые карты, которые привязываются к криптовалютным кошелькам. С их помощью вы можете вывести криптовалюту в рубли через любой терминал принимающий карты Visa или MasterCard. Точно также вы можете расплачиваться такой картой при покупках в магазине. Более подробно с этой темой вы можете ознакомиться здесь.

Особенности криптовалютного рынка в России

О Процедуры того, как обналичить криптовалюту в России, ничем не отличаются от описанных выше. Но свои нюансы все же имеются. И о них необходимо помнить.

Во-первых, нет однозначного отношения к криптомонетам со стороны различных государственных структур. Федеральная Налоговая Служба, как пример, считает, что обладатели криптовалюты должны в обязательном порядке платить налоги на имущество.

Это связано с тем, что ФНС не придает монетам платежной функции, расценивая их средством обмена на товары и услуги, то есть имуществом (как дом или машина), а не деньгами.

О том, нужно ли платить налоги с криптовалют или нет, можете почитать более подробно здесь.

Во-вторых, банки весьма настороженно относятся к идее интеграции биткоинов или другой криптовалюты в систему подведомственных им финансовых учреждений.

Проще говоря, включать в обменники и онлайн-услуги банков криптовалюту пока не спешат. Обусловлено это объективной причиной — высокой валитальностью.

С другой стороны, они не исключают такой возможности в будущем, когда весь потенциал подобной технологии будет более или менее реализован.

Также на законодательном уровне еще точно не определены все тонкости в законе «О цифровых финансовых активах». Ожидается это в октябре 2019. Ну да ладно, будем надеяться на адекватное разрабатываемое законодательство, оно должно подстегнуть финансистов. А было бы здорово, войти в онлайн-кабинет и прикупить себе немного монет!

В-третьих, в свете последних событий в мире, в первую очередь, в политике, появилась тенденция на организацию так называемого суверенного Интернета.

На практике это будет означать ограничение для жителей Российской Федерации доступа ко многим «серым» порталам, таким как , или все тот же Телеграмм. Нет сомнений, что в этот список будут включены и криптовалютные биржи.

Хорошего это для владельцев крипты ничего не сулит, но и глобальной катастрофы не случится.

Заключение

Итак, систематизировав представленную информацию, можно сделать следующие выводы:

Бояться обмена криптовалюты не следует. В зависимости от суммы и имеющегося времени можно выбрать удобный и практичный вариант обналичивания.

Если вы только начинаете работать с коинами, то остановите свой выбор для начала на биржах — они безопасны, да и техническая поддержка там на высоте.

Если до биткоинов и других криптовалют вы работали с Webmoney, а таких людей много, то вариант использования этой платформы выглядит весьма привлекательно.

После набора определенного опыта можно попробовать переходить к обменникам и операциям P2P. Только суммы изначально желательно использовать небольшие, чтобы освоиться.

Пробуйте, интересуйтесь, и у вас непременно все получится!

Источник: //zen.yandex.ru/media/id/5c448e65b5d4ce00ae73ba3d/5d3d49181d656a00ae927939

ЮрСлово